P2P们请收好帐本已被警察盯上了调查到年底都停不下来

发布时间：2020-03-10 10:13:12 阅读：次来源：渔护厂家

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摘要：针对P2P的规范调查，汇通易贷CEO陈海强了解到的情况是，警方的调查将会延续到今年年底。有P2P业内人士指出，这主要是为了贯彻广东省防范和打击非法集资的重要精神。同时，一名P2P平台负责人了解，此次行动是全国公安部门统一行动的一部分，但不是特别针对互联网金融。

P2P调查风暴来袭，全部行业草木皆兵。

9月7日上午，深圳警方联合经侦大队火速前往P2P巨头融金所，现场带走包括高管在内的18人进行调查。事实上，这次调查并不是针对融金所一家，还针对其他平台展开，调查P2P有没有设立资金池、有没有发假标、自融。

乃至，还是一场更大范围的调查。为了规范互联网金融行业发展，监管部门联合各地公安经侦部门加强了对互联网金融企业的了解调查。融金所在9月10日对外公告中表示。

针对P2P的规范调查，汇通易贷CEO陈海强了解到的情况是，警方的调查将会延续到今年年底。有P2P业内人士指出，这主要是为了贯彻广东省防范和打击非法集资的重要精神。同时，一名P2P平台负责人了解，此次行动是全国公安部门统一行动的一部分，但不是特别针对互联网金融。

查了谁

P2P巨头融金所接受警方调查的剩余8位人员，已于9月9日22:40全部回归岗位，包括副董事长兼总裁、副总裁、法定代表人兼法务合规部负责人、总经理在内的多位人员。

至此，融金所曾被带走的18人已全部被放。早在9月7日上午，深圳警方联合经侦大队火速前往调查融金所，该公司多位高管及其他工作人员等18人在现场被带走。

上述P2P平台负责人表示，深圳公安对融金所行动之前的确有接到举报，也掌握了部份线索，所以才会立案，由于考虑到实际案件牵涉众多投资者，为保护社会稳定，暂时取保释放出公司管理人员，希望通过进一步整理，符合相干监督部门合法合规要求。

在深圳P2P行业人士看来，融金所属于深圳比较规范的平台，公司发展之初可能有些不规范的地方，后来公司也整改过，这次公安部门也没打死，希望全部行业能够得到教训。

但这其实不意味着风波已得到停息。

现在还不是正式结案。9月9日晚上，红岭创投董事长周世平和P2P圈多位大佬齐聚融金所办公室，今天我们作为行业代表希望实地了解一下，从该事件的处理给行业积累经验。

接近融金所的人士了解到，融金所失事，源于前员工举报。9月8日晚，深圳福田警方对此事件回应称，融金所8名工作人员因涉嫌非法吸收公众存款被警方刑事拘留，案件正在进一步调查中。

针对非法吸收公众存款的调查，并不只融金所一家。9月10日，融金所对外公告，深圳经侦大队到融金所及其他一些深圳同行企业，展开了访问和常规检查。融金所有关人士表示，警方在调查P2P有没有资金池、有没有发假标、自融。

这1情况得到一些P2P平台高管的证实，部份P2P平台的高管在9月6日晚间就得悉公安经侦的这次调查行动。

无独有偶，深圳平台国湘资本因涉嫌非法吸收公众存款而被调查。9月8日，国湘资本官网表露，为配合近段时间全国范围内的金融秩序整理(P2P行业整理)，国湘资本网部份高管及员工正在协助有关部门调查中。

9月10日，合利在线公告称，为配合近期全国范围内的金融秩序整理，合利在线目前各项业务暂停一周，本网部份员工正在协助有关部门调查。

也有一些平台还没等到相干部门的调查，就投案自首。9月初，斗金贷的高层迫于压力到深圳笋岗派出所投案自首。目前，斗金贷平台停止发标，电话无人接听，在线客服全部为离线状态，客服电话已处于转接状态。

这1数据反应《关于增进互联网金融健康发展的指点意见》出台后，自融、欺骗平台自知没法满足监管要求，加快跑路速度，致使跑路型问题平台大幅度增加。

截止2015年8月底，全国累计问题平台到达976家。另外数据显示，截止8月底，2015年问题平台触及的投资人数约为12.2万人，触及贷款余额为74.87亿元。

未来随着监管细则的出台，P2P网贷行业或面临巨大震荡，运营不规范、实力不济的平台或将面临淘汰。

南京财经大学金融学院教授陆岷峰说，有的平台企业挂着P2P的幌子在做非法吸收公众存款，这对金融秩序稳定确切埋下潜伏的炸弹，如果不对P2P行业整理，就会劣币驱逐良币，P2P这个新生事物就会被毁灭掉。

为什么查

针对P2P行业的整理，汇通易贷CEO陈海强了解到的情况是，警方的调查将会延续到今年年底。有P2P业内人士指出，这主要是为了贯彻广东省防范和打击非法集资的重要精神。

会后将根据培训的主要精神，广东省互联网金融协会要求各相干会员单位进行自查、互查，并就自查、互查结果构成文字材料，呈交相干主管部门参考。融金所事件的潜台词是合规的问题，怎样走向合规。陈海强说。

P2P平台非法吸收公众存款的表现是，通过发布虚假的借款项目为本身融资，投资者的资金进入不法分子的私人账户，不法分子将募资用于投资房地产、股票、期货或以高额利息放贷以赚取利差。

在南京财经大学金融学院教授陆岷峰看来，P2P平台公司坚持不设资金池，不发假标，虚假项目，可在一定程度上规避构成非法吸收公众存款。

富友支付和建设银行推出的联合存管方案中，银行担负P2P公司资金存管主体，富友支付担负技术辅助方。富友有标的报备系统，以对P2P平台是不是是真实借款人，是不是存在虚假借款人会进行一定的验证，但是不管是富友还是建行，本身都不会参与到项目审核中去。

有了银行存管以后，平台没有碰到投资人的资金，这个钱是进到银行账户，银行再把这个钱给到借款人。回款的时候，借款人把钱给到银行，银行再把钱打到投资人那里。小牛在线COO余军表示。

在融金所事件倒逼下，多家P2P平台加速银行存管。

9月11日，小牛在线就银行存管业务公开招标，竞标的银行共有4家。我们跟中标的银行签署战略合作，尽可能在今年年底落地银行存管。落地要几个月，但是我们先把态度放在这里，主要是为了不做资金池，杜绝假标，不碰监管红线。余军说。

建行今年给我们30个名额做银行存管，现在是试点，没有一家银行说上来就把面铺开，其他银行估计也是这样。我们找几家大的P2P公司做一段时间，万一有风险就不做了。富友支付的人士表示。